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廣東省制造協會
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廣東省工業和信息化廳 中國建設銀行廣東省分行 培育發展戰略性產業集群“智造之光”綜合金融服務方案

2021-03-01 10:38:44   來源:廣東省工信廳   熱度:

 為深入貫徹習近平總書記視察廣東重要講話精神,貫徹落實《廣東省人民政府關于培育發展戰略性支柱產業集群和戰略性新興產業集群的意見》(粵府函〔2020〕82號)和《廣東省人民政府 中國建設銀行股份有限公司支持廣東省先進制造業發展戰略合作框架協議》等文件精神,助力培育若干具有全球競爭力的產業集群,廣東省工業和信息化廳、中國建設銀行廣東省分行(以下簡稱“省工業和信息化廳”“省建行”)開展政銀合作,結合我省實際和雙方職能,推出面向戰略性支柱產業集群和戰略性新興產業集群(以下簡稱“戰略性產業集群”)的“智造之光”綜合金融服務。

  一、實施目標

  省工業和信息化廳、省建行推進各地工信部門和省建行轄內機構建立政銀合作機制,強化信息共享和政策協同,在政策、平臺、產品和服務等方面為企業提供支持,未來五年向我省戰略性產業集群企業給予綜合融資金額6000億元(指人民幣,下同),包括提供貸款、貿易融資、投資、債券等綜合融資服務。加快推進我省戰略性產業集群建設,助力我省制造業高質量發展。

  二、“智造之光”專屬產品

  (一)智造經營流貸

  1.服務對象。產業集群中存在日常周轉資金需求的制造企業。

  2.融資方案或產品。省建行提供“制造業經營貸”流動資金貸款產品,用于制造企業日常生產經營周轉,包括備品備料、進貨采購、支付工資等合理需求。融資金融不設上限,在核定額度之內根據制造企業的真實需求合理確定;融資方式可結合制造企業經營實際情況采用信用方式辦理,不需額外抵質押;對具備條件的,也可采用制造企業在科技研發方面所持有的專利技術、知識產權等進行質押融資,有效提升制造企業在科創融資上的可獲得性,融資期限可達3年,有效緩解企業資金壓力。

  (二)智造建設固貸

  1.服務對象。產業集群中具有基本建設或者技術改造等固定資產投資需求的制造業等企業。

  2.融資方案或產品。省建行為產業集群中的制造企業提供固定資產貸款融資,用于支付企業在基本建設、技術改造等方面的資金需求,融資金額根據項目總投資的實際情況綜合確定,一般可達項目總投金額的80%,融資期限一般可達10年,并可根據制造企業項目實際建設情況綜合確定合理延長。

  (三)智造小微快貸

  1.服務對象。產業集群中輕資產、缺乏有效擔保、有中短期融資需求的小微企業。

  2.融資方案或產品。省建行提供全流程線上辦理的“小微快貸”特色融資服務。融資方式上為信用貸款,免抵押、免擔保,額度最高可達1000萬元,貸款期限最長1年。制造企業可通過建行平臺進行操作,自主支用、隨借隨還,并按實際使用金額及天數計息。

  (四)智造供應貸

  1.服務對象。產業集群中具有技術優勢的制造業龍頭企業以及為其提供原材料供應或產品銷售、合作關系穩定、資金往來密切的上下游供應商、銷售商。

  2.融資方案或產品。省建行提供“制造業網絡供應鏈”特色產品服務,立足于為制造企業打造涵蓋制造企業采購、生產、銷售的資金流閉環,幫助企業提前回籠銷售款、提前預付采購款,有效提升制造業產業鏈資金融通效率。融資金額不設上限,最高可達企業應收應付款項的100%,且無需額外抵押擔保,融資期限最長可達3年。

  (五)智造住房貸

  1.服務對象。產業集群中有自建、購買、改造員工宿舍建設融資需求的大中型制造企業。

  2.融資方案。省建行提供住房租賃支持貸款、住房租賃購買貸款和住房租賃經營貸款等。其中,住房租賃支持貸款用于在自持用地、租賃用地、其他商品房用地等國有建設用地以及集體建設用地上新建房屋用于住房租賃業務的融資需求,貸款期限最長可達25年。住房租賃購買貸款用于滿足借款人購買房屋用于住房租賃的融資需求,貸款金額可達項目總投資額的80%,貸款期限最長可達25年。住房租賃經營貸款用于支付租金、改造裝修租賃住房、家具家電配置等前期投入以及住房租賃業務日常運營維護等經營周轉用途的融資。貸款期限可達10年。

  (六)智造研發支持貸

  1.服務對象。產業集群中具有較強科研能力,且有短期研發資金需求的先進制造業等企業。

  2.融資方案。省建行為先進制造業等產業集群企業提供“研發支持貸”融資服務,貸款金額最高可達3000萬元,貸款期限最長可達3年,可用于支付企業在開展研發活動過程中的各項合理投入和費用,可有效支持企業加快研發進度,提升研發效率。

  (七)智造并購支持貸

  1.服務對象。產業集群因技術更新、經營轉型、戰略調整等而進行并購交易,存在臨時性流動資金需求的大中型企業,重點支持集群核心企業及龍頭骨干企業。

  2.融資方案或產品。省建行提供并購支持貸款配套融資服務,金額最高可達并購交易對價的40%,貸款期限最長可達1年6個月。

  (八)智造入園貸

  1.服務對象。產業集群中因入駐科技園、產業孵化園區或其他省級以上工業園區需要購買廠房、辦公樓等用于自身生產經營使用物業的小微企業。

  2.融資方案或產品。省建行提供給企業最高不超過3000萬元貸款額度,且不超過所購物業的銷售價格或評估價值(以兩者較低額為準)的70%,貸款期限最長為10年。貸款期限在1年(含)以內,可以選取按月、按季還本或到期一次性還款等方式;貸款期限在1年以上,從貸款放款次月起分期還款。一般采取等額本息還款法或等額本金還款法兩種方式。

  (九)智造英才貸

  1.服務對象。包括但不限于產業集群中杰出人才、優秀人才和精英人才實際控制或控股的企業,對同一人才實際控制或控股企業納入統一授信管理,重點支持戰略新興行業、“卡脖子”技術研發、戰役防疫等攻堅克難科技創新領域。

  2.融資方案或產品。省建行提供的流動資金貸款服務,金額最高可達5000萬元,貸款期限最長不超過3年。

  (十)智造雙創債

  1.服務對象。產業集群中有直接融資需求但又不希望股權被稀釋的創新創業公司和創業投資公司。

  2.融資方案或產品。省建行與合作券商負責為產業集群企業提供發行過程中的全鏈條服務。公開發行的發行條件主要包括:(1)股份有限公司的凈資產不低于3000萬元,有限責任公司的凈資產不低于6000萬元;(2)累計債券余額不超過公司凈資產的40%;(3)最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息;(4)籌集的資金投向符合國家產業政策;(5)債券的利率不超過國務院限定的利率水平。企業應綜合考慮自身財務狀況及償債能力,合理設置募集資金用于股權投資或基金出資等用途的比例,與企業實際資金用途保持一致,原則上不超過注冊金額的50%,期限為1年以內、3年或5年。

  (十一)智造融資租賃

  1.服務對象。產業集群中需要盤活手中生產設備資產等固定資產的企業。

  2.融資方案或產品。省建行與子公司建信金融租賃有限公司密切合作,積極為先進制造業企業提供直接租賃、經營租賃、融資租賃及售后回租等服務,為企業固定資產建設及設備購置量身定制租賃產品。融資比例高于銀行抵押貸款,根據租賃物市場價值及客戶信用狀況最高可達100%。租賃期限一般為3-10年,根據客戶和租賃物情況也可更短或更長。

  三、保障措施

  (一)加強溝通協調

  建立協調機制,省工業和信息化廳、省建行分管領導為協調機制負責人。負責統籌協調我省戰略性產業集群企業融資難融資貴融資慢問題。包括適時組織產業集群融資對接會,定期評估實施效果,共同研究風險預警和處置,對實施過程中出現的問題或落實不到位的,及時研究解決并予以優化。

  協調機制日常工作由省工業和信息化廳融資促進處與省建行公司業務部共同負責。雙方各自負責系統內的工作協調,并采取必要措施,推動相關工作機制落實。

  建立信息共享機制,雙方定期通報交流我省戰略性產業集群企業名單及產業集群貸系列融資服務產品放貸情況。省工業與信息化廳及各地工信部門適時將我省戰略性產業集群企業名單、基礎設施領域不動產投資信托基金(REITs)項目相關信息提供給省建行及轄內機構。省建行及轄內機構優先對戰略性產業集群名單企業提供信貸支持;省建行公司業務部每月定期向省工業和信息化廳融資促進處通報集群貸款情況。

  (二)強化政策協同

  省工業和信息化廳及各地工信部門加強對戰略性產業集群相關企業技術改造、上云上平臺、產業鏈協同創新、轉型升級等給予支持,對專精特新中小企業貸款予以貼息等;有關地市工信部門將本方案面向中小微企業服務產品納入當地中小微企業信貸風險補充資金支持范圍。

  省建行通過轄區營業機構、“廣東省中小企業融資平臺”“廣東省中小微企業信用信息與融資對接平臺系統”受理線下和線上融資申請,保障貸款投放,本方案所屬融資產品一年期貸款利率不超過當時貸款市場報價利率(LPR),其中,小微企業信用貸款3天內到賬。戰略性產業集群相關企業可享受省建行提供的服務收費專項優惠政策,如承擔小微企業抵押貸款辦理過程中的押品評估費、押品財產保險費、押品登記費等相關費用。對符合國家產業政策,專業、規范、創新特點明顯的中小微企業,特別是制造業企業,增加信用貸款和中長期貸款支持。

  (三)加大宣傳培訓和政銀企對接力度

  全省工業和信息化、建行系統共同加大本方案宣傳推廣力度,讓戰略性產業集群企業知悉、享受本方案項下專屬融資服務。

  省工業和信息化廳在省企業人才培育項目中,為產業集群企業提供參訓名額,安排企業融資等培訓子項目、內容。省建行為培訓班提供融資課程授課師資,為企業提供免費的綜合金融知識培訓。搭建投貸聯動對接平臺,為戰略性產業集群初創企業提供債權融資、股權融資等服務。舉辦“榜樣的力量——粵港澳大灣區科創先鋒大賽”,“金智惠民”等平臺活動和行業對接會,打通集群企業與金融、技術、資本等資源精準對接的新通道,為中小微企業提供“融資+融智”綜合服務。

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