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廣東省制造協會
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廣東省工業和信息化廳 中國光大銀行廣州分行 培育發展戰略性產業集群專屬融資服務方案

2021-03-01 10:37:31   來源:廣東省工信廳   熱度:

 為貫徹落實《廣東省人民政府關于培育發展戰略性支柱產業集群和戰略性新興產業集群的意見》(粵府函〔2020〕82號)《工業和信息化部 中國光大集團股份公司促進中小企業發展戰略合作協議》等文件精神,促進大中小企業融通發展,助力廣東制造業高質量發展,廣東省工業和信息化廳、中國光大銀行廣州分行(以下簡稱“省工業和信息化廳”“光大廣州分行”)開展政銀合作,結合廣東實際和雙方職能,推出面向戰略性支柱產業集群和戰略性新興產業集群(以下簡稱“戰略性產業集群”)企業專屬融資服務。

  一、實施目標

  省工業和信息化廳、光大廣州分行推進各地工信部門和光大廣州分行轄內機構建立政銀合作機制,強化信息共享和政策協同,在政策、平臺、產品、服務等方面為企業提供支持,未來五年為我省戰略性產業集群企業提供500億元(指人民幣,下同)新增金融服務支持,加快推進我省戰略性產業集群建設,助力我省制造業高質量發展。

  二、戰略性產業集群系列融資服務產品

  (一)資產池

  1.目標客戶:有較大銀行承兌匯票往來量,平時沒有貼現需求,存在票據期限和金額錯配困擾的戰略性產業集群大型集團客戶,大宗商品貿易客戶等。

  2.融資方案:滿足企業客戶對其所持有的票據和大額存單等資產進行統一管理、統籌使用的需求,提供以票據、大額存單和保證金質押的資產池授信等綜合金融服務。

  (二)陽光融e鏈

  1.目標客戶:戰略性產業集群產業鏈、供應鏈客戶。

  2.融資方案:通過線上電子數據交互,為目標客戶提供全流程電子化的保理服務。利用行業中核心企業的信用支持,目標客戶無需提供額外的抵押擔保即可獲得最高3000萬元的資金支持。

  (三)電子保函

  1.目標客戶:戰略性產業集群企業。

  2.融資方案:通過銀企直連或互聯網連接等方式,為戰略性產業集群企業提供保函申請、授信使用、保函開立、保函傳輸等部分或全部流程電子化、自動化處理的保函業務。

  (四)集群小微貸

  1.目標客戶:戰略性產業集群大中型核心企業上下游供應商、經銷商等中小微企業(優先支持專精特新、“小升規”、“小升規”培育庫等中小微企業)。

  2.融資方案:根據企業規模和需求設計相應短期貸款和中長期融資方案,總授信額度最高3000萬元,貸款期限最長5年。

  (五)陽光E抵貸線上抵押類融資產品

  1.目標客戶:戰略性產業集群大中型核心企業上下游供應商、經銷商等中小微企業(優先支持專精特新、“小升規”、“小升規”培育庫等中小微企業)。

  2.融資方案:基于線上審批模型為企業提供“在線申請、自動審批、網銀自主提款和還款”的線上化抵押類產品。貸款額度最高1000萬元、期限3年,客戶可在額度有效期內隨借隨還,循環使用,年化利率低至3.9%,客戶無需承擔房產抵押評估費及登記費。

  三、保障措施

  (一)建立合作機制,強化信息共享

  省工業和信息化廳、光大廣州分行分管領導為合作機制協調負責人。合作機制日常工作由省工業和信息化廳融資促進處與光大廣州分行普惠金融事業部、公司業務部共同負責。省工業和信息化廳、光大廣州分行統籌協調我省戰略性產業集群企業融資難融資貴融資慢問題。包括適時組織產業集群融資對接會,定期評估實施效果,共同研究風險預警和處置,對實施過程中出現的問題或落實不到位的,及時研究解決并予以優化。適時因應國家、省產業政策以及市場變化,研究推出符合戰略性產業集群發展需要的其它融資服務產品。

  省工業和信息化廳及各地工信部門及時將我省戰略性產業集群企業名單提供給光大廣州分行及轄內機構。光大廣州分行轄內機構優先對戰略性產業集群名單企業提供信貸支持;光大廣州分行普惠金融事業部、公司業務部每月定期向省工業和信息化廳融資促進處通報“產業集群貸”情況。雙方各自負責系統內的工作協調,采取必要措施,推動相關工作機制落實。

  (二)光大廣州分行支持戰略性產業集群措施

  1.制定支持戰略性產業集群發展的信貸業務規劃和信貸支持。在信貸支持方面,光大廣州分行將擴大對戰略性產業、先進制造業的中長期貸款投放;在利率定價方面,對于符合國家政策導向、未來發展潛力較大的優質戰略性產業集群客戶,光大廣州分行給予相較于同等期限同等業務更低的利率。對于符合戰略客戶準入條件的優質融資主體,可納入光大銀行戰略客戶名單,使其可以享受分行審批權限擴大及轉授權等優惠政策,縮短客戶提款等待時間,提高客戶授信額度使用效率。

  2.出口轉內銷支持政策。屬于光大銀行出口轉內銷重點支持客戶白名單的企業,在授信審批效率、費率優惠等方面予以優先滿足。運用陽光供應鏈云平臺等電子化平臺,為客戶及其上下游企業提供基于供應鏈產業鏈的金融服務及融資。對名單內客戶新投放押匯、福費廷、保理等表內人民幣貿易融資產品時,給予FTP減點10BP優惠。

  3.跨境金融支付服務。依托現有“陽光供應鏈云平臺”“中間業務平臺”,將跨境支付業務“信息錄入、資料上傳、審核管理、查詢跟蹤、回單下載、申報管理”等環節全流程線上化,為企業客戶提供更為開放安全、高效便捷、靈活多元的跨境支付服務體驗。

  4.普惠業務支持政策。

  專設小微信貸工廠??蛻籼峁┩暾刨J材料后,如屬于戰略性產業集群名單,光大廣州分行將優先受理業務完成貸款批復,第一時間安排客戶放款。

  全力保證投放額度。針對單戶1000萬元(含)以下的戰略性產業集群企業,光大銀行總行提供專項信貸資金支持,不受分行資金規模管控限制,保障客戶提款需求。

  享受優惠利率。最多按照指導價格下浮110BPs的標準進行核算。

  設置審批綠色通道。光大廣州分行充分利用“信貸工廠”一站式服務模式,為戰略性產業集群企業中小企業信貸業務設置審批綠色通道。

  優化貸款支付方式。單戶1000萬元(含)以下的戰略性產業集群企業在光大廣州分行的貸款業務可采用自主支付的方式進行提款,無需事前提供支付對象的具體合同和訂單。

  集團協同合作服務產品。充分運用光大集團“大環保”平臺資源、“大旅游”平臺資源、“新科技”平臺資源為戰略性產業集群提供包括環保、會議會展、便民繳費的“全方位、一站式”綜合金融服務方案。全力支持戰略性產業集群推進科技和金融結合,通過智能合約、智慧城市、物聯網等新技術,將金融服務嵌入相關服務場景,實現產融協作生態化。

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